8. AML и KYC
8.1. Целью данной Политики AML и KYC или Политики предотвращения отмывания доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма и процедур KYC «Знай своего клиента» является:
• Для получения информации и повышения осведомленности сотрудников о предотвращении отмывания доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма,
• Для соблюдения обязательств в отношении местных нормативных актов, а также Директив и нормативных актов ЕС (включая, но не ограничиваясь Директивой 4 и Директивой 5),
• Для оценки клиентов, транзакций и услуг, предлагаемых с применением подхода, основанного на оценке рисков, и для снижения этих рисков.
8.2. Политика Компании направлена на запрещение и активное предотвращение отмывания денег и любой деятельности, способствующей отмыванию денег или финансированию терроризма или любой другой преступной деятельности.
AML
8.3. mad.bet заявляет, что внесение денег из полученных незаконным путем средств является незаконным, и что мошенничество недопустимо. Все транзакции проверяются с целью предотвращения отмывания денег. Любая подозрительная деятельность будет расследоваться.
8.4. mad.bet будет сообщать о любых подозрительных транзакциях в соответствующие компетентные органы. Если mad.bet становится известно о какой-либо подозрительной активности, связанной с какой-либо из игр на веб-сайте, mad.bet немедленно сообщит об этом властям.
8.5. mad.bet может приостановить, заблокировать или закрыть Учетную запись и удержать средства, если об этом попросят в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег.
8.6. Пользователь обязан сотрудничать в отношении проверки AML / KYC и предоставить любую информацию и документы, которые mad.bet сочтет необходимыми.
8.7. Действия, которые mad.bet может посчитать возможными признаками отмывания денег, включают:
• Пользователь поддерживает несколько учетных записей и проводит необычно большое количество межсчетных или сторонних транзакций.
• На ранее обычно неактивную учетную запись пользователя начинается всплеск активности в сети.
• Пользователь вносит значительные суммы в течение одного сеанса с помощью одного или нескольких платежных методов.
• Пользователь делает небольшие ставки, даже если у него есть значительные суммы на депозите, после чего следует запрос на снятие средств, значительно превышающих любые выигрыши.
• Пользователь проявляет необычные опасения или сомнения в отношении политики mad.bet по борьбе с отмыванием денег.
• Заинтересованность пользователя в проведении финансовых операций, которые противоречат здравому смыслу или не соответствуют деловой политике пользователя.
• Пользователь не может предоставить доказательства законных источников своих средств.
• Пользователь предоставляет ложную информацию об источнике своих средств.
• Пользователь, который неоднократно становился объектом новостей, указывающих на гражданские или уголовные правонарушения.
• Пользователь, действует как «подставное лицо и не отвечает удовлетворительным образом на запросы об установлении личности.
• Пользователь не может легко описать характер своей деятельности.
• Пользователь часто делает запросы на пополнение и снятие средств без каких-либо разумных объяснений.
• Пользователь запрашивает возможность перемещения средств между счетами.
• Пользователь осуществляет транзакции, которые кажутся несоразмерными его / ее богатству, известному доходу или финансовому положению.
• Пользователь стремится перевести средства на счет другого пользователя или на банковский счет, открытый на имя третьего лица.
• Пользователь проявляет подозрительное поведение в играх, которые считаются высокорисковыми.
• Страна-эмитент BIN кредитной карты пользователя не соответствует имеющейся у нас информации о клиенте.
8.8. Приведенный выше список ни в коем случае не является исчерпывающим. mad.bet отслеживает активность своих пользователей и счетов в разрезе перечня поведенческих «меток» и принимает соответствующие меры для предотвращения отмывания денег.
KYC
8.9. Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов (KYC). В связи с постоянно развивающимися правилами по предотвращению преступной деятельности, отмывания денег и финансирования терроризма, Fair Game G.P.N.V. строго соблюдает руководящие принципы и процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML).
8.10. Анонимные или «номинальные» учетные записи не допускаются. Любые существующие анонимные учетные записи или учетные записи, которые считаются «псевдонимом» или имеют непоследовательную идентификацию, должны быть подвергнуты надлежащей комплексной проверке для установления личности и добросовестности владельца учетной записи при первой возможности.
8.11. Многие клиенты хотят иметь параллельные счета, чтобы разделить свои расходы на азартные игры. Несмотря на эту деятельность, держатели лицензий должны иметь возможность идентифицировать и связывать «связанные» учетные записи, которые могут принадлежать или находиться под контролем одного и того же лица.
8.12. Компания должна предусмотреть, с учетом риска, реагировать на любые попытки играть в азартные игры со стороны любых квалифицированных политически значимых лиц, то есть любого лица, занимающего значительную государственную должность (или занимавшего ее в любое время в предыдущем году), имея доступ к государственным фондам или влиятельное положение. К политическим деятелям относятся легко идентифицируемые родственники и партнеры таких лиц. Следует применять подход, основанный на оценке риска, в зависимости от стоимости и масштаба азартных игр и местонахождения такого клиента.
8.13. Идентификационная информация пользователя будет собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности mad.bet и соответствующими положениями, включая Европейские правила защиты данных.
8.14. mad.bet гарантирует, что все персональные данные Пользователей, полученные в ходе проверки KYC таких Пользователей, надежно хранятся и могут обрабатываться только в соответствии с правилами GDPR и Политики конфиденциальности.
8.15. Согласно KYC, mad.bet устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с отмыванием денег и системы «Знай своего клиента».
